DeFiで収益を上げる仕組みや仮想通貨の稼ぎ方・始め方を解説

これからDefiを活用して収益を得ていきたいと考えている方は、是非参考にしてみてください。

Defi（分散型金融）とは、「Decentralized Finance」を略称しており、金融サービス・エコシステムなどのアプリケーションのことを指しています。

イーサリアムのブロックチェーンを基盤としており、管理者を必要としないインターネット上で誰でもアクセス・提供が可能です。

Defiの仕組みは、ブロックチェーン技術をさらに進化させたもので、中央集権型システムを必要とすることなく、自律的に金融資産の管理を行うことができます。

従来のブロックチェーン技術では、資産の移動・管理がメインでしたが、Defiでは、金融資産などの複雑な移動・　取引を可能にしています。

そのため、資産の移動・取引を行う際に金融機関を挟む必要がなく、スピードを上げて金融資産取引が可能になるのです。

例えば、現在主要な国内取引所は中央集権型の取引所とカテゴライズされ、高い手数料が発生することや入出金に時間がかかる問題を抱えています。

その問題をDeFiの1つであるDEX(分散型取引所)であれば解決可能です。

DEXは素早く取引が完了し、低い手数料での取引所を実現、さらに取引の保証はスマートコントラクトで行われるという特徴があるため、非常に注目されています。

近年のDeFiの盛り上がりは、大きく分けて2つです。

以前から画期的なファイナンスシステムとしてDEXは注目されていましたが、取り扱い銘柄が少なく、流動性が低いという欠陥を抱えていたので、取引を行う主要なプラットフォームとして頻繁に取引されることがありませんでした。

しかし、流動性を担保するために「Pool」という仕組みが採用されることで、根本的な問題の解決に成功しました。

利用者は資金をPoolすることによって、取引手数料をガバナンストークンで受け取ることができます。

つまり、資金を預けておくだけでトークンが自動的に分配されるようになったのです。

 

この仕組みによってDEXの資金量が増加し、流動性の問題や取り扱い銘柄が少ないという問題の解決に成功しました。

また、DEXでの取引量が増えることによって、ガバナンストークンの価値も向上し主要取引所への上場を機会に大幅な価格上昇を遂げました。

これにより、「資金を預ける→ガバナンストークンがもらえる→トークンの価格高騰」流れが作られ、DEXを始めとしたDeFiの注目がさらに高まったのです。

現在主要なDEXとして取引が多くされているものの中には、Compound、Uniswap、PancakeSwapなどがあります。

Defiを活用してお金を稼ぐ方法

Defiを活用してお金を稼ぐ方法は大きく分けて以下の2つです。

• Defi銘柄への投資
• Defiサービスを利用したレンディング

それでは、それぞれについて解説をしていきます。

Defi銘柄に投資を行う

1つ目の方法はDeFiの関連通貨に投資を行うということです。

DeFiでは基軸となっているイーサリアムや、取引所が配布を行っているガバナンストークンは全て取引所で売買をされています。

また、近年では急激な価格上昇を遂げている通貨もありますので、それらの通貨を保有することによる為替差益を獲得することが可能です。

通貨名	変動率(2020.10〜2020.2)
Uniswap	+1200%
COMP	+700%
CAKE	+6300%
Balancer	+500%

2020年の秋ごろからDeFiの盛り上がりを見せ、2020年2月にかけて価格が大きく高騰しました。

実際に上記の通貨は海外の取引所にて購入することができますので、今後伸びる銘柄を保有することによる為替差益を狙うことが可能です。

Defiのサービスへ資金をPoolする

2つ目の方法はDeFiへ資金をPoolすることによる金利収益を得るという方法です。

例えば、Binanceが提供しているBSC上で稼働するAMM(Automated Market Makers)で稼働する「PancakeSwap」では、資金をプールすることによって手数料収入をCAKEと言われるトークンで獲得することが可能です。

もちろん、このCAKEは市場でも取引がされており、取得したトークンを売ることによって利益を得たり、再投資することによって複利的に資産運用することができます。

具体的なメリットは2つです。

まず、資金をプール(預け入れ)しておくだけですので、資金を増やすために短期トレードをする必要がなくなります。

短期トレードは精神衛生に悪影響を与えることが多く、本業を抱えている方が大きな資金を短期トレードで運用するのは推奨しません。

このDeFiでは、トレードをせずに資金を増やすことができるので、精神的にも負担が少ない資産運用の方法の1つです。

また、他の金融商品に比べても高い金利収入を得ることができるので、2021年3月時点では魅力的な投資方法です。

実際にPancakeSwapで提供されているAPY(年利)を下記にまとめておきます。

通貨ペア	APY
USDC/BUSD	19.81%
CAKE/BNB	151.53%
BOR/BNB	342.46%
SUSHI/ETH	88.24%

インパーマネントロスが一番ないとされているステーブルコインの組み合わせでさえ、APYが19％と非常に高いということがわかると思います。

もちろん、アルトコイン同士の組み合わせは変動が激しいため、APYも高くなっていますがリスクが高いということですので注意しましょう。

他の金融商品に比べて高いAPYを提供しているDeFiですが、預け入れる通貨によっては価格変動の影響により評価額(法定通貨基準での資産額)が大きく減少してしまう可能性があります。

そのため、これからDeFiを始めるという方であればステーブルコインの通貨ペアを選ぶことでリスクを下げることができます。

中にはAPYで100％を超えるものが多いため、そちらの方が魅力的に思われるかもしれませんが当然保有するリスクは増大します。

2つ目のデメリットとしてDeFiがまだ始まったばかりの金融商品であるため、当局の規制を受ける可能性は十分にあり得るということです。

ICOも規制を受ける前は乱立し、その後各国でICOの規制が敷かれることになったという背景があります。

DeFiも今後の動きによっては、政府からの影響を受けることも視野にリスクヘッジをしていきましょう。

Defiの銘柄に投資をして利益を得る方法

Defiの銘柄に投資して利益を得るための流れは以下の通りです。

国内の仮想通貨取引所でビットコインを購入する
海外の仮想通貨取引所へ送金する

それでは、それぞれについて解説します。

国内の仮想通貨取引所でビットコインを購入する

DeFiの関連銘柄の多くは海外の取引所でのみ購入することができます。

そのため、投資を行う手順として「国内取引所から仮想通貨を海外取引所へ送金する」ということが必要になります。

海外取引所へ送金する際にビットコインだと送金手数料が割高になる可能性があるという点に注意しましょう。

これから仮想通貨投資を始めるという方であればコインチェックがおすすめです。

 

海外の仮想通貨取引所へ送金する

Defiの銘柄に投資を行い利益を生み出した後は、国内ではなく海外の仮想通貨取引所へ送金を行います。

海外の仮想通貨取引所に送金することで、好きなDeFiの関連通貨を購入することができます。